Banrisul registra lucro líquido de R$ 251,1 milhões no quarto trimestre de 2022

Sede da administração do Banrisul, no centro de Porto Alegre

O Banrisul registrou lucro líquido ajustado de R$ 251,1 milhões no quarto trimestre de 2022, aumento de 82,1% em relação ao trimestre anterior, com rentabilidade de 10,9% sobre o patrimônio líquido. O resultado reflete, principalmente, o crescimento da margem financeira, o incremento na carteira de crédito e o aumento das receitas de prestação de serviços e tarifas bancárias. Já o lucro líquido ajustado em 2022 atingiu R$ 780,8 milhões.

Crédito

A carteira de crédito do Banrisul alcançou, em dezembro de 2022, o valor de R$ 49,1 bilhões, o que representa 19,7%, ou R$ 8,1 bilhões, acima do patamar de dezembro de 2021. Os destaques na evolução da carteira foram o agronegócio, o crédito comercial para pessoa física e jurídica, o comércio exterior e o financiamento imobiliário.

O crédito comercial para pessoa física alcançou saldo de R$ 25,5 bilhões em dezembro de 2022, aumento de 10,3% em 12 meses, alinhado ao direcionamento estratégico do banco e capitaneado pelas operações de crédito consignado, que cresceram R$ 1,7 bilhão.

Já as operações de crédito comercial para pessoa jurídica, em comparação a 2021, tiveram alta de 23,3% em 12 meses, atingindo saldo de R$ 8,9 bilhões em dezembro de 2022. O aumento foi liderado pelas linhas de capital de giro, em especial nas linhas de crédito com fundos garantidores.

O Banrisul fomenta o desenvolvimento econômico, social e tecnológico das regiões em que está presente, contribuindo com a geração de emprego e renda por meio da manutenção e do crescimento das empresas. Em 2022, o banco concedeu R$ 960,1 milhões em crédito nas linhas de capital de giro Pronampe e PEAC, reabertas em agosto, que contam com Fundos Garantidores. As linhas Banrisul Giro FGI e Banrisul Fampe Mais (essa última concedida aos pequenos negócios, oferecendo capacitação empresarial, educação financeira e consultorias em gestão para a tomada consciente de crédito) disponibilizaram juntas R$ 689,7 milhões.

Agronegócio

Em dezembro de 2022, a carteira de crédito rural atingiu R$ 7,9 bilhões, crescimento de 62,9% em relação a dezembro de 2021.

No Plano Safra 2022/2023, o Banrisul irá disponibilizar, para mais de 50 mil produtores rurais, em torno de R$ 7 bilhões em crédito – sendo que 66% desse volume já foi concedido até dezembro de 2022.

Desde 2021, vem sendo inaugurados Espaços Agro Banrisul para ampliar o alcance do banco com atendimento personalizado, apoio técnico e orientação financeira realizada por profissionais especialistas no setor, nos municípios de Santo Ângelo, Cruz Alta, Passo Fundo, Bagé, Santana do Livramento, Ijuí e Carazinho. Para 2023, está prevista a abertura de mais dez Espaços Agro.

Cartões de crédito

O Banrisul encerrou 2022 com uma base de 1,3 milhão de cartões de crédito, nas bandeiras Mastercard e Visa. No mesmo período, foram realizadas 92,9 milhões de transações, o que possibilitou a movimentação financeira de R$ 8,9 bilhões, respectivamente 12,9% e 18,7% superior ao ano de 2021. As receitas de crédito e de tarifas com cartões de crédito e com cartões BNDES somaram R$ 498,2 milhões em 2022.

O Banrisul lançou, em setembro de 2022, o Banrishopping, uma loja própria online que possibilita compras pelos cartões de crédito do Banrisul e Banricompras, gerando cashback, bem como por meio dos pontos acumulados no BanriClube, seu programa de recompensas.

Banrisul Pagamentos

A Vero, rede de adquirência da Banrisul Pagamentos, encerrou o ano de 2022 com 133,8 mil estabelecimentos credenciados ativos. No mesmo período, foram realizadas 452,9 milhões de transações. Em volume financeiro, o valor transacionado totalizou R$ 43 bilhões, crescimento de 18,8% em relação a 2021. O lucro líquido da Banrisul Pagamentos em 2022 foi de R$ 374,4 milhões, alta de 33,7% em relação ao ano anterior.

Banrisul Seguridade

No período, também foi destaque a Banrisul Seguridade, com R$ 150,5 milhões de lucro líquido – crescimento de 30,2% em relação a 2021. A arrecadação de prêmios de seguros, contribuições de previdência e títulos de capitalização alcançou R$ 2,6 bilhões em 2022, alta de 13,8% em relação a 2021. As receitas totais atingiram R$ 332,6 milhões, 21,6% superior ao ano de 2021.

Banrisul Consórcios

A Banrisul Consórcios, em 2022, atingiu um volume de cartas de crédito em R$ 6,4 bilhões, com 11,8 mil contemplações, disponibilizando ao mercado R$ 772,1 milhões em crédito para a aquisição de bens de consumo. O lucro líquido da Banrisul Consórcios registrado foi de R$ 62,1 milhões, 15,5% superior ao registrado em 2021.

Canais digitais e inovação

Em 2022, 81,8% do total das operações, incluindo Pix, realizadas pelos canais disponíveis (digitais, ATMs, correspondentes, caixas e Banrifone), ocorreram por canais digitais.

Os canais de Internet Banking (Home e Office Banking) e Mobile Banking (Minha Conta, Afinidade e Office App – acessados por meio do aplicativo Banrisul), tiveram, em 2022, incluindo operações por Pix, 546 milhões de acessos – número que é 21,2% superior a 2021, com uma média de 1,5 milhão de acessos diários. Em 2022, o total de operações realizadas por meio desses canais cresceu 15,5%, sendo que a quantidade de transações financeiras foi 37,6% superior e o volume transacionado 13,8% maior na comparação com 2021.

Em 2022, o Banrisul seguiu comprometido com a segurança da informação e investiu R$ 269,4 milhões em melhorias na experiência do usuário, inovação e transformação digital e na ampliação da infraestrutura de TI.

No Banrisul, 2022 foi um ano fértil em inovações tecnológicas. Uma das principais foi a inauguração do Novo Data Center Margarete Fenner, primeira estrutura de padrão internacional que reúne os requisitos exigidos para a certificação Tier 3 em operação no Rio Grande do Sul. O projeto envolveu planejamento sustentável e execução assertiva, sem qualquer indisponibilidade de serviços mesmo durante a mudança de infraestrutura de tecnologia da informação.

Sustentabilidade

O Banrisul tornou mais robusta a estrutura de governança de sustentabilidade ao criar, em 2021, o Comitê de Sustentabilidade, que é executivo e de assessoramento à Diretoria; e, em 2022, o Comitê de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática, estatutário e de assessoramento ao Conselho de Administração do banco. No ano de 2022, também foi revisada a Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática, que consolida as diretrizes que norteiam as práticas, processos e negócios do banco a serem implementados no âmbito da Agenda Estratégica de Sustentabilidade, na qual são definidas as ações efetivas no avanço da pauta e da governança para a sustentabilidade.

Em 2022, foi elaborado o segundo Inventário de Gases de Efeito Estufa, que foi certificado com o Selo Ouro pelo Programa Brasileiro GHG Protocol, sendo essa a mais alta certificação. No mesmo período, o banco desenvolveu seu Plano de Mitigação e Compensação de emissões de gases de efeito estufa, definindo projetos para reduzir suas emissões; além disso, foi Carbono Neutro pela primeira vez em relação às emissões diretas e ao consumo de energia. Com o avanço nas práticas e nos projetos da pauta climática, o Banrisul realizou o segundo reporte ao CDP, importante instrumento global de avaliação climática das organizações.

O ano de 2022 também marcou o início da implementação do projeto de migração do consumo de energia para uma fonte 100% renovável, e teve início com 100 agências aderindo ao Mercado Livre de Energia – a finalização está prevista para 2023. Esse projeto começou no terceiro trimestre de 2022, quando foi lançado edital para a compra de energia de fonte 100% renovável no Ambiente de Contratação Livre (ACL) – iniciativa que, além do reflexo ambiental e climático positivo, prevê proporcionar uma economia aproximada de R$ 47 milhões, em energia, até 2031.

Ascom Banrisul

Foto: Divulgação